วางแผนการเงินอย่างไร ถึงจะมีความมั่นคง

มาเริ่มวางแผนการใช้เงินของเรา ผ่านแผนที่การเดินทางสู่ความมั่นคงในชีวิตกันค่ะ

🚕 Milestone 1: หารายได้เพื่อมีสภาพคล่อง
จุดเริ่มต้นของคนทำงานทุกคน คือการหารายได้ เพื่อให้เราสามารถใช้จ่ายได้เพียงพอ สำหรับผู้ที่ช้อปเพลิน มีร้อยใช้ล้าน หมอแนะนำว่าเราควรมองว่าเงินออมเป็นค่าใช้จ่าย ที่เราต้องเก็บออมก่อน แล้วค่อยใช้จ่ายในเรื่องอื่น เพื่อสุขภาพการเงินที่ดี มีสภาพคล่อง และเงินออมในอนาคตค่ะ

📈 วิธีมีสภาพคล่อง: ทำบัญชีรายรับรายจ่าย รู้ว่าเงินเรามีอยู่เท่าไหร่ พอใช้หรือไม่ และออมก่อนใช้ค่ะ

🚕 Milestone 2: เริ่มออม
สำหรับผู้ที่มีสภาพคล่องแล้ว การออมจะช่วยทำให้เรามีเงินไว้ใช้ในสิ่งที่เราต้องการ หากเรานำเงินออมไปใช้จนเกินที่เราเก็บ เราจะวนกลับไปขั้นตอนของการพยายามหารายได้ใหม่ แต่ถ้าเรานำเงินออมไปใช้ในการหาความรู้ เพิ่มพูนเงินที่เรามีด้วยการลงทุนด้วยความรู้ไม่ใช่จากความโลภ จะทำให้เงินออมของเราเติบโตอย่างมั่นคงได้ค่ะ

📈 วิธีมีเงินออม: แบ่งบัญชีการออมให้ชัดเจน ว่าส่วนไหนเป็นการใช้เพื่อสภาพคล่อง หรือส่วนไหนเป็นการออมระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว เพื่อให้เราไม่แอบไปดึงเงินสำหรับออมมาใช้ค่ะ

🚕 Milestone 3: ปกป้องเงินออม ไม่ให้กลับไปจุดเริ่มต้นใหม่
สำหรับผู้ที่มีเงินออมจนถึงระดับนึง ที่ครอบคลุมรายจ่ายทำให้เรามีสภาพคล่องและสามารถออมได้อีกเรื่อยๆแล้ว การปกป้องเงินออมและปกป้องความเสี่ยงจากเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมาก จะช่วยทำให้เราไม่สูญเสียสภาพคล่องและเงินออมของเรา ทำให้ยังคงรักษาความมั่นคงทางการเงินได้ค่ะ

📈 วิธีปกป้องเงินออม: มีทางเลือกหลายทาง แล้วแต่ไลฟ์สไตล์การใช้ชีวิตและความชอบของแต่ละคน ยกตัวอย่างดังนี้ค่ะ
-ประกันสุขภาพ ที่มีวงเงินการรักษาเกินล้านบาท เพื่อป้องกันความเสี่ยงการเสียเงินจำนวนมาก
-ประกันบำนาญ ที่วางแผนแล้วว่าเพียงพอกับการใช้หลังเกษียณ จะช่วยทำให้เรามั่นใจว่าเราจะอยู่ได้ในวันที่เราไม่งานทำค่ะ
-ประกันสะสมทรัพย์ / ฝากประจำ จะช่วยทำให้มีเงินออมเพื่ออนาคตอย่างแท้จริง ไม่สามารถแอบเอาเงินไปช้อปอะไรได้ วิธีนี้เหมาะสำหรับคนที่หักห้ามใจไม่ใช้ช้อปไม่ได้ค่ะ และยังมีดอกเบี้ยหรือผลตอบแทนที่สูงกว่าฝากออมทรัพย์ด้วยค่ะ ช่วยให้เงินงอกเงยทีละน้อยอย่างมั่นคง
-รักษาสุขภาพ ออกกำลังกาย พักผ่อนให้เพียงพอ วิธีนี้จะทำให้เราประหยัดค่ารักษาพยาบาลที่ดีที่สุดค่ะ เพราะเริ่มได้เลยตั้งแต่วันนี้

———————————————————
📌ประกันสุขภาพ / ประกันบำนาญ / ประกันสะสมทรัพย์ สามารถปรึกษาเพื่อวางแผนให้เหมาะสมกับคุณได้ที่หมอมิ้มค่ะ
———————————————————

🚕 Milestone 4: เพิ่มพูนความ Wealth ให้ชนะเงินเฟ้อด้วยการลงทุน
เมื่อเรามีสภาพคล่องเพียงพอต่อการใช้จ่าย มีเงินออม ปกป้องความเสี่ยงของการสูญเสียสภาพคล่องและเงินออมแล้ว การลงทุนด้วยความรู้ที่ถูกต้องเหมาะสมกับเรา จะช่วยทำให้เงินของเรางอกเงยมากขึ้น ชนะเงินเฟ้อ แต่ถ้าเราลงทุนด้วยความไม่รู้หรือโลภอยากได้เงินจำนวนมาก อาจจะทำให้เรามีโอกาสขาดทุนได้

📈 วิธีการเตรียมตัวลงทุนเบื้องต้น:
-ดูจุดประสงค์ของการลงทุน เพื่อประเมินความเสี่ยงที่เรารับได้เบื้องต้น เช่น
– เราต้องการลดหย่อนภาษี ที่ความเสี่ยงต่ำ เพื่อให้มีเงินใช้ตอนเกษียณ (เราอาจจะเลือกซื้อ SSF หรือ RMF ค่ะ)
– ต้องการลงทุนในหลายๆบริษัท แต่ลงทุนไม่เป็น (เราอาจจะซื้อกองทุนรวม ในความเสี่ยงที่เรารับได้ค่ะ)
-ทำแบบประเมินความเสี่ยงที่เรารับได้ว่าอยู่ในระดับไหนค่ะ
-ศึกษาให้เข้าใจเรื่องความเสี่ยง เข้าใจสิ่งที่เราไปลงทุนว่าเขาทำกิจการอะไร ได้รายได้มาได้อย่างไร

———————————————————
📌สามารถปรึกษาหมอมิ้ม Licensed Investment Consultant เพื่อแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตอบโจทย์กับคุณได้ค่ะ
———————————————————

🚕 Milestone 5: มีรายได้ที่มั่นคงทั้งปัจจุบันและอนาคต
เมื่อเรามีครบทั้งสภาพคล่อง เงินออม ปกป้องเงินออม มีเงินใช้ตอนเกษียณหรือตอนไม่มีรายได้ เพิ่มพูนเงินที่มีให้ชนะเงินเฟ้อแล้ว จะช่วยทำให้เรามีความมั่นคงทางการเงินได้ในปัจจุบันและอนาคตค่ะ

🚕 Milestone 6: ส่งต่อความ Wealth สู่รุ่นต่อไป
สุดท้าย การเก็บออมที่เราเก็บและประกันที่เราซื้อมา นอกจากจะช่วยทำให้เรามีความอุ่นใจในการใช้ชีวิตแล้ว สำหรับวันที่เรากลับบ้านเกิดสู่สวรรค์ ยังสามารถส่งต่อให้รุ่นต่อไป เพื่อให้เขาได้เริ่มต้นในจุดที่ดีกว่าค่ะ

____________________________________________

สามารถสอบถาม ซื้อกองทุนรวม หุ้นกู้ และประกันได้ที่นี่ค่ะ

ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq

ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner

คู่มือเปิดบัญชีกองทุนรวมใน Finnomena โดยให้หมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner เป็นที่ปรึกษาการลงทุนให้กับคุณค่ะ

https://docs.google.com/…/19pUQ98aqGLHcZhmBTVYu…/edit…

____________________________________________

สามารถสอบถามหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้ โดยให้บริการดังนี้ค่ะ

  • ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน ThaiESG SSF RMF
  • ประกันสุขภาพ
  • ประกันสำหรับเด็ก
  • ประกันสะสมทรัพย์
  • ประกันบำนาญ
  • ประกันควบการลงทุน (Unit Link)
  • กองทุนรวม
  • หุ้นกู้
  • (สำหรับบริษัท) ประกันกลุ่ม
  • (สำหรับบริษัท) ประกัน Key Man สำหรับผู้บริหารบริษัท

ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq

ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner

____________________________________________

หากสนใจเรื่องการเงินการลงทุน ประกัน และการลดหย่อนภาษี สามารถติดต่อสอบถามเพื่อตรวจสุขภาพการเงินและวางแผนการเงินได้ที่นี่ค่ะ

www.findoccozycorner.com

https://www.facebook.com/findoccozycorner

Scroll to Top