Portfolio Breakdown กับหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ในบทความแรก จะเป็นการเล่าไอเดียการจัดพอร์ตจากลูกค้าของหมอกันค่ะ
โดยลูกค้าคนนี้เน้นจัดพอร์ตแบบ Conservative (เน้นความเสี่ยงต่ำ) โดยแบ่งเป็นดังนี้ค่ะ
ส่วนที่ 1 เน้นไม่มีความเสี่ยง 87.3%
– เงินฝาก 6.5% : ลูกค้ามีการกระจายไปหลายธนาคารที่ให้ผลตอบแทนดี เน้นมีสภาพคล่องในการใช้จ่าย และมีเงินที่พักเพื่อรอการลงทุนเพิ่มเติม
– ประกันสะสมทรัพย์ 80.8% :
1.เงินเกือบทั้งหมดลูกค้าได้ซื้อประกันสะสมทรัพย์ 99/1 เอาไว้ เพื่อเป็นที่เก็บเงินป้องกันมิจฉาชีพมาขโมย และเน้นได้ผลตอบแทนประมาณ 2.5% ทุกปี ถึงอายุ 99 ปี เป็น Passive Income ในแบบที่ไม่ต้องแบกรับความเสี่ยง และเมื่อฉุกเฉิน ยังสามารถเวนคืนออกมาได้เต็มจำนวนค่ะ
2.ลูกค้าได้ซื้อประกันสุขภาพเอาไว้ เพื่อปิดความเสี่ยงในการเสียเงินในพอร์ต และไม่ต้องขายในส่วนของการลงทุนโดยไม่จำเป็น
3.ลูกค้าได้ซื้อประกันบำนาญเอาไว้ส่วนนึง เพื่อล็อครายรับในอนาคตตอนเกษียณ
ส่วนที่ 2 เน้นลงทุนความเสี่ยงสูง 12.7%
– Cryptocurrency 56.1% : เนื่องจากมีเงินส่วนน้อยในการลงทุน ลูกค้าจึงเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมาก เพื่อนำผลตอบแทนมาสะสมเป็นดอกเบี้ยทบต้น และลูกค้าตั้งใจว่าเพื่อพอร์ตใหญ่ขึ้น จะลดความเสี่ยงของการลงทุนลง โดยการนำเงินไปซื้อกองทุนรวมที่มีปันผล เพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุนค่ะ
– กองทุนรวม 43.9% : ลูกค้าได้ทยอยซื้อกองทุนรวมมาเรื่อยๆ โดยเน้นความเสี่ยงสูงจากตราสารทุนเป็นหลัก โดยกองทุนรวมที่ลูกค้าซื้อไปมีดังนี้
กองทุนรวมตราสารทุนอเมริกา
1.K-USA-A(D) : ลูกค้าได้ทยอยซื้อเก็บตอนช่วงขาลงเมื่อปีที่แล้ว เพื่อรอทำกำไรจาก Capital Gain พร้อมระหว่างรอยังได้ปันผล เมื่อปีที่แล้วถึงแม้เป็นขาลง แต่ได้ผลตอบแทนจากปันผล 0.4 บาท
https://www.finnomena.com/fund/K-USA-A(D)
กองทุนรวมตราสารทุนญี่ปุ่น
1.KF-HJAPAND : ลูกค้าได้ทยอยซื้อไว้ส่วนนึง เพื่อได้ผลตอบแทนจากปันผล โดยเมื่อดูจากดัชนี Nikkei225 มีแนวโน้มที่จะได้ปันผลดี แต่พร้อมเพิ่มทุนเมื่อกลับทิศเป็นขาลง เพื่อเก็บสะสมขายในรูปแบบของ Capital Gain
https://www.finnomena.com/fund/KF-HJAPAND
2.KF-JPSCAPD : ลูกค้าได้ทยอยซื้อในกลยุทธ์เดียวกับ KF-HJAPAND แต่ซื้อแยกเพื่อกระจายความเสี่ยง ในกลุ่มบริษัท SME ที่มีคุณภาพของญี่ปุ่น
https://www.finnomena.com/fund/KF-JPSCAPD
กองทุนรวมตราสารทุนจีน
1.KF-HCHINAD : ลูกค้าเน้นทยอยซื้อเก็บเรื่อยๆ ตั้งแต่รู้ว่าจีนเป็นช่วงขาลง เพื่อต้องการได้ราคาที่ดี ทำกำไรจาก Capital Gain จากปันผลในอนาคตระยะยาว
https://www.finnomena.com/fund/KF-HCHINAD
กองทุนรวมตราสารทุนทั่วโลก
1.KFGBRAND-D : ลูกค้าซื้อมาเพราะเห็นในช่วงขาลงที่ยังได้ปันผล เป็นกองทุนรวมที่นิยมสำหรับคนที่ต้องการปันผล และมีโอกาสในการได้ผลตอบแทนจาก Capital Gain ในอนาคต
https://www.finnomena.com/fund/KFGBRAND-D
____________________________________________
จะเห็นได้ว่าเป้าหมายทางการเงินของแต่ละคนไม่เหมือนกัน การเข้าใจตัวเองจึงสำคัญมาก
สามารถปรึกษาหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ในการเลือกโปรดักส์ทางการเงินต่างๆ ให้ตรงกับเป้าหมายของคุณได้ที่นี่ค่ะ
____________________________________________
สามารถสอบถาม ซื้อกองทุนรวม หุ้นกู้ และประกันได้ที่นี่ค่ะ
ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq
ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner
คู่มือเปิดบัญชีกองทุนรวมใน Finnomena โดยให้หมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner เป็นที่ปรึกษาการลงทุนให้กับคุณค่ะ
https://docs.google.com/…/19pUQ98aqGLHcZhmBTVYu…/edit…
____________________________________________
สามารถสอบถามหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้ โดยให้บริการดังนี้ค่ะ
- ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน ThaiESG SSF RMF
- ประกันสุขภาพ
- ประกันสำหรับเด็ก
- ประกันสะสมทรัพย์
- ประกันบำนาญ
- ประกันควบการลงทุน (Unit Link)
- กองทุนรวม
- หุ้นกู้
- (สำหรับบริษัท) ประกันกลุ่ม
- (สำหรับบริษัท) ประกัน Key Man สำหรับผู้บริหารบริษัท
ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq
ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner
____________________________________________
หากสนใจเรื่องการเงินการลงทุน ประกัน และการลดหย่อนภาษี สามารถติดต่อสอบถามเพื่อตรวจสุขภาพการเงินและวางแผนการเงินได้ที่นี่ค่ะ
