โปรดักส์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ Wealth Management
1.Wealth Creation การสร้างความมั่งคั่ง
สามารถขอคำแนะนำการวางแผนการเงินได้กับหมอมิ้ม ยิ่งเราเข้าใจการเงินของเรามากเท่าไหร่ ยิ่งทำให้เรามองภาพของเป้าหมายในการปกป้อง เสริมสร้าง ส่งต่อความมั่งคั่งได้ชัดขึ้นค่ะ
2.Wealth protection การปกป้องความมั่งคั่ง
ประกันเป็นเครื่องมือนึงที่ช่วยปกป้องความมั่งคั่งของเรา ไม่ให้สูญเสียไปกับค่ารักษาพยาบาล หรือคนในครอบครัวเสียรายได้จากทุพพลภาพและเสียชีวิต
การวางแผนการเงินในขั้นแรก จะช่วยทำให้เราซื้อประกันเท่าที่จำเป็นสำหรับเราจริงๆ เพื่อมีเงินสำหรับในขั้นต่อไป คือการเสริมสร้างความมั่งคั่ง
โปรดักส์ที่หมอมิ้มสามารถแนะนำได้: ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันสะสมทรัพย์ ประกันควบการลงทุน ประกัน Keyman
3.Wealth accumulation การเสริมสร้างความมั่งคั่ง
เมื่อเรามีแผนการเงิน รู้สถานะการเงินและเป้าหมายการเงินของเรา มีการปกป้องความมั่งคั่งแล้ว ต่อมาจะเป็นการนำเงินไปเสริมสร้างความมั่งคั่ง ด้วยการกระจายสู่สินทรัพย์ต่างๆ ในความเสี่ยงที่เรารับได้
ในขั้นนี้ เราควรทำการประเมินความเสี่ยงที่เรารับได้ก่อน เพื่อรู้ว่าเราสามารถรับความเสี่ยงได้แค่ไหน
ยกตัวอย่างเช่น บางคนมีรายได้สูง และงานมั่นคง ทำได้ต่อเนื่องจนถึงเกษียณ คนๆนี้อาจสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้ เพราะจะมีผลกระทบไม่มาก หากผิดพลาดจากการลงทุน
หรือบางคนที่รายได้ไม่แน่นอน อาจจะเลือกสินทรัพย์ที่ความเสี่ยงไม่สูงมาก เพื่อไม่ให้เกิดกระทบกับเงินในการใช้ชีวิต เป็นต้น
โปรดักส์ที่หมอมิ้มสามารถแนะนำได้: กองทุนรวมตราสารเงิน ตราสารหนี้ ตราสารทุน, หุ้นกู้ตลาดแรก/หุ้นกู้ตลาดรอง, Term fund, ตราสารประเภทซับซ้อน เช่น Complex fund
4.Wealth distribution การส่งต่อความมั่งคั่ง
ถ้าเป็นทรัพย์สินทั่วไป เราอาจจะต้องทำพินัยกรรมไว้ และเมื่อเราเสียชีวิต รุ่นต่อไปอาจมีความยุ่งยากในการดำเนินการ หรืออาจเสียภาษีในการรับมรดก
ประกันเป็นตัวเลือกนึงในการส่งต่อความมั่งคั่งให้กับรุ่นต่อไป โดยที่ไม่ต้องเสียภาษี และไม่ยุ่งยาก เพราะตอนทำประกันได้ใส่ชื่อผู้รับผลประโยชน์ไว้แล้ว และบางแผนประกันอาจจะทำให้รุ่นต่อไปได้เงินมากขึ้นเป็นเท่าตัวกับที่เคยส่งเบี้ยไป
โปรดักส์ที่หมอมิ้มสามารถแนะนำได้: ประกันสะสมทรัพย์, ประกันมรดก
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการสร้างความมั่งคั่ง Wealth Management เพิ่มเติม ได้ที่นี่ค่ะ
https://findoccozycorner.com/2024/07/07/wealth-management/
____________________________________________
สามารถสอบถามหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้ โดยให้บริการดังนี้ค่ะ
-ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน กองทุน ThaiESG SSF RMF
-ประกันสุขภาพ I ประกันสำหรับเด็ก
-ประกันสะสมทรัพย์ I ประกันบำนาญ I ประกันควบการลงทุน (Unit Link)
-กองทุนรวม I หุ้นกู้
-(สำหรับบริษัท) ประกันกลุ่ม I ประกัน Key Man สำหรับผู้บริหารบริษัท
ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq
ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner
https://www.findoccozycorner.com
____________________________________________
คู่มือเปิดบัญชีกองทุนรวมใน Finnomena ค่ะ
https://docs.google.com/presentation/d/19pUQ98aqGLHcZhmBTVYuCchC_ieVruJnvdNRoBtCa-4/edit?usp=sharing
