ในด้านกองทุนรวม:
ลูกค้าได้ลงทุนในกองทุนรวมตราสารเงินและตราสารหนี้ เพื่อกระจายความเสี่ยงในความเสี่ยงที่ต่ำ ลูกค้าบางท่านเลือกลงทุนในตราสารหนี้ เพื่อโอกาสในการเพิ่มผลตอบแทนในช่วงดอกเบี้ยขาลง
ในส่วนตราสารทุน กองทุนที่ลูกค้านิยมซื้อ เช่น กองทุนที่อ้างอิงดัชนีของอเมริกา (S&P500, Nasdaq), กองทุนรวมที่เป็น Mega 10 ต่างๆ, กองทุนรวมที่ลงทุนในทอง เป็นต้น โดยซื้อในแบบลดหย่อนภาษี และไม่ได้ลดหย่อนภาษี
ส่วนกองทุนลดหย่อนภาษี ลูกค้านิยมซื้อ ThaiESG ซึ่งลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 3 แสนบาท และระยะถือครอง 5 ปี
ในส่วนของสินทรัพย์ทางเลือก ลูกค้าได้ซื้อกองทุนรวมแบบ Life Settlement ซึ่งมีความผันผวนของราคาที่ต่ำ แต่มีความเสี่ยงในเรื่องของข้อมูลต่างๆ ซึ่งเหมาะกับผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษที่ยอมรับความเสี่ยงได้
นอกจากนี้ที่ผ่านมา ยังมีโปรดักส์ต่างๆที่ลูกค้าได้ซื้อ เช่น ตราสารทุน (ไทย, อเมริกา, จีน, ญี่ปุ่น,
ยุโรป, Global), กองทุนลดหย่อนภาษีต่างๆ (ThaiESG, SSF, RMF), Complex Fund, Term Fund ค่ะ
ในด้านประกัน:
ลูกค้าส่วนใหญ่ทำประกันสุขภาพ โดยเหตุผลที่ทำเช่น กลัวเป็นมะเร็งแล้วไม่มีเงินรักษา เห็นคนในครอบครัวต้องขายทรัพย์สินเพื่อมาใช้รักษาตัว กลัวเรื่อง Co-payment ที่ต้องจ่ายร่วมในการรักษาในปีหน้า เป็นต้น
โดยแบบประกันหลักที่ลูกค้าเลือก นิยมเลือกเป็นแบบประกันชีวิตทั่วไป และประกันควบการลงทุน
และลูกค้ายังซื้อประกันสะสมทรัพย์ ที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 2.5% ต่อปี เพื่อเป็น Passive Income จนถึงอายุ 99 ปี
ในด้านหุ้นกู้:
ปีนี้ลูกค้าได้ซื้อหุ้นกู้ทรู เมืองไทยแคปิตอล อินโดรามา
ในด้านอื่นๆ:
ได้แนะนำเรื่องภาษีสำหรับผู้มีรายได้เกิน 1.8ล้าน ให้จด vat , แนะนำเรื่องภาษีสำหรับแพทย์ เช่น เปิดคลีนิกต้องยื่นภาษีแบบไหนบ้าง , แนะนำประกัน Keyman สำหรับเจ้าของธุรกิจ เพื่อเป็นทางเลือกในการลดหย่อนภาษีให้กับบริษัทพร้อมกับได้ประโยชน์จากแผนประกันที่เลือกด้วย , วางแผนการเงินให้กับลูกค้าเพื่อซื้อโปรดักส์ทางการเงินให้เหมาะสมที่สุดในเรื่องของลดหย่อนภาษีและการนำโปรดักส์ไปใช้ตอบโจทย์กับส่วนตัวของแต่ละคน
สอบถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวม ได้ที่นี่ค่ะ
ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq
ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner
____________________________________________
สามารถสอบถามหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้ โดยให้บริการดังนี้ค่ะ
-ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน กองทุน ThaiESG SSF RMF
-ประกันสุขภาพ I ประกันสำหรับเด็ก
-ประกันสะสมทรัพย์ I ประกันบำนาญ I ประกันควบการลงทุน (Unit Link)
-กองทุนรวม I หุ้นกู้
-(สำหรับบริษัท) ประกันกลุ่ม I ประกัน Key Man สำหรับผู้บริหารบริษัท
https://www.findoccozycorner.com
____________________________________________
คู่มือเปิดบัญชีกองทุนรวมใน Finnomena ค่ะ
https://findoccozycorner.com/…/07/finnomina-registration/
