Portfolio Breakdown กับหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ในบทความแรก จะเป็นการเล่าไอเดียการจัดพอร์ตจากลูกค้าของหมอกันค่ะโดยลูกค้าคนนี้เน้นจัดพอร์ตแบบ Conservative (เน้นความเสี่ยงต่ำ) โดยแบ่งเป็นดังนี้ค่ะส่วนที่ 1 เน้นไม่มีความเสี่ยง 87.3%– เงินฝาก 6.5% : ลูกค้ามีการกระจายไปหลายธนาคารที่ให้ผลตอบแทนดี เน้นมีสภาพคล่องในการใช้จ่าย และมีเงินที่พักเพื่อรอการลงทุนเพิ่มเติม– […]
รีวิว FinDoc’s Cozy Corner ปี 2023ถือเป็นช่วงเวลาที่ดีที่ได้มาทำงานด้านการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งที่ชอบมานานแล้วค่ะ และยิ่งดีขึ้นไปอีก เมื่อสิ่งที่ชอบ ได้ช่วยเหลือหลายๆคน ให้ได้พบกับโปรดักส์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ความเป็นตัวตนของลูกค้าจริงๆตัวเลขของการดูแลลูกค้าในปี 2023 สรุปได้ดังนี้1. มูลค่าเบี้ยประกันของลูกค้าทั้งหมดที่ดูแล 15,206,207 บาทโปรดักส์ทางการเงิน: ประกันสุขภาพ, ประกันสะสมทรัพย์, ประกันบำนาญ, ประกันควบการลงทุน2. มูลค่าพอร์ตกองทุนรวมของลูกค้าทั้งหมดที่ดูแล 4,287,703
สายมูต้องมา เสริมดวงชะตาด้วยประกันชีวิต ที่เลือกเพิ่มเติมค่าชดเชยรายได้ หรือค่ารักษาอุบัติเหตุPack A: เคราะห์ร้ายรับทรัพย์นอนโรงพยาบาล ได้วันละ 1,000 บาทค่าเบี้ยประกัน 5,010 บาทต่อปี (เฉลี่ยวันละ 13.9 บาท)Pack B: เคราะห์ร้ายจ่ายให้อุบัติเหตุ ค่ารักษาได้ครั้งละ 10,000 บาทค่าเบี้ยประกัน 4,020
นอกจากประกันจะช่วยป้องกันความเสี่ยงในการเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมากไปกับการรักษาและช่วยลดหย่อนภาษีแล้ว ยังมีสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม ที่เราอาจจะยังไม่รู้สำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันกับหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม ดังนี้• บริการช่วยเหลือส่งต่อฉุกเฉินทั้งในและต่างประเทศ• บริการสำรองจ่ายค่ารักษาพยาบาลในต่างประเทศ กรณีเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุฉุกเฉินเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันสุขภาพ• รับการรักษาโดยไม่ต้องสำรองจ่าย• ปรึกษาแพทย์ทางออนไลน์ฟรีเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันสุขภาพโรคร้ายแรงและทุนประกัน 5 แสนบาทขึ้นไป• ขอคำปรึกษาจากแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านระดับโลก• บริการข้อมูลการรักษาเป็นภาษาไทย• หากต้องการ VDO Call มีล่ามให้*สิทธิประโยชน์นี้ ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด
1.ประกันชีวิต 99/99เน้นคุ้มครองนาน เพื่อทำให้ประกันสุขภาพราคาถูกลงได้เงินคืนตอนครบสัญญาอายุ 99 ปี หรือตอนเสียชีวิต ให้กับคนที่คุณต้องการ โดยที่ไม่เสียภาษี2.ประกันสุขภาพ วงเงิน 15 ล้านบาทค่าห้อง 6,000 บาทเหมาะสำหรับคนทำงานบริษัทที่มีประกันกลุ่ม โดยเมื่อรวมกับประกันกลุ่มแล้วค่าห้องจะครอบคลุมค่าห้องระดับเริ่มต้นหรือระดับกลางของโรงพยาบาลเอกชนและวงเงินยังครอบคลุมการรักษาอย่างเต็มที่3.เจอโรคร้าย จ่ายเงินก้อนหากพบโรคร้าย ใน 108 โรคที่กำหนด จะได้รับเงินก้อน เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในการจ้างผู้ดูแลค่าอาหาร
ลดหย่อนภาษีกับหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ลดหย่อนในหมวดไหนได้บ้าง ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน: สำหรับสายสุขภาพป้องกันความเสี่ยงจากการจ่ายค่ารักษาพยาบาลไม่ไหว -ประกันทั่วไป/ประกันสะสมทรัพย์ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท -ประกันสุขภาพ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาท -ประกันบำนาญ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (แต่ถ้ามีประกันทั่วไปเต็ม
ลดหย่อนภาษีแบบไหนดี ระหว่างประกันหรือลงทุนด้วย SSF I RMFลดหย่อนภาษีปีนี้ หากเรายังไม่รู้จะลดหย่อนภาษีด้วยอะไรดี หมอมิ้มจะมาอธิบายความแตกต่างเพื่อเลือกได้เหมาะกับเราค่ะ1.ระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนหากเราต้องการลดหย่อนภาษี ด้วยความเสี่ยงต่ำ ประกันจะมีความเสี่ยงต่ำที่สุด ไม่เสียเงินต้น ส่วนตราสารเงิน จะมีความเสี่ยงต่ำ เหมือนกันค่ะแต่ถ้าเรารับความเสี่ยงได้บ้าง หรืออายุเราไม่มาก พอมีความสามารถหาเงินได้ หากลงทุนผิดพลาด แนะนำเป็นกองทุนตราสารทุน เพราะจะได้รับผลตอบแทนที่มากกว่าประกันและกองทุนตราสารเงิน แต่ก็มีโอกาสเสียเงินต้นด้วยค่ะ ___________________________________________สามารถอ่านเพิ่มเติมเรื่องลดหย่อนภาษีได้ที่นี่ค่ะhttps://findoccozycorner.com/2024/07/05/1320/____________________________________________ 2.อยากได้ความคุ้มครองเรื่องสุขภาพหากต้องการลดหย่อนภาษี
ทำประกันหรือเก็บเงินไว้จ่ายค่ารักษาพยาบาลเอง เลือกแบบไหนดีน้า? สายทำประกันข้อดี– หากต้องเสียค่าใช้จ่ายเป็นหลักแสนหรือล้าน ประกันจ่ายแทนเรา (กรณีที่เราซื้อแบบเหมาจ่าย)– ลดหย่อนภาษีได้ข้อเสีย– หากเราไม่เจ็บป่วย เราจะเสียค่าใช้จ่ายส่วนนึงไปทุกปีกับประกันสุขภาพ สายเก็บเงินจ่ายค่ารักษาพยาบาลเองข้อดี– มีสภาพคล่อง สามารถนำไปใช้จ่ายในเรื่องที่ต้องการได้– สามารถนำเงินไปลงทุน เพื่อให้เงินเติบโตได้ข้อเสีย– หากต้องเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมาก เราจะสูญเสียเงินเก็บ เสียสภาพคล่อง หรืออาจจะต้องกู้ยืมเพื่อมารักษา– ถ้าหากเคยเจ็บป่วยแล้ว การทำประกันในอนาคตจะยากขึ้น ____________________________________________ สามารถสอบถาม
สรุปประกันสำหรับช่วงวัยต่างๆ แบบเข้าใจง่ายขึ้น มาแนะนำเพื่อเป็นตัวเลือกในการตัดสินใจค่ะ สำหรับซื้อให้ลูก: อายุ 1 เดือน – 5 ปี 1.เน้นคุ้มค่า: หมอได้คัดเลือกแบบประกันสองแบบมารวมกัน เพื่อได้ราคาที่คุ้มค่า ครอบคลุมทุกรูปแบบการเจ็บป่วย ในวงเงินการรักษาแบบทั่วไปค่ะ• ราคาเริ่มต้น 47,000 บาท• IPD เหมาจ่าย วงเงิน 2
สำหรับใครที่ต้องการมีประกันเพื่อปิดความเสี่ยงเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมากในการรักษาเกินจะจ่ายไหว แต่ก็กังวลในความไม่แน่นอนในอนาคต เช่นต้องเตรียมเงินการศึกษาให้ลูกอนาคตอาจมีแนวโน้มว่าอาจจะขาดรายได้หรืออยากจะถอนเงินบางส่วนออกมาใช้ ประกัน Unit Link ตอบโจทย์สำหรับคนที่ชอบความยืดหยุ่นแล้วประกัน Unit Link คืออะไร ทำไมถึงยืดหยุ่นได้ ประกัน Unit Link คือประกันควบการลงทุน ที่เราสามารถเลือกได้ว่าจะเน้นไปด้านคุ้มครองเยอะ หรือเน้นการลงทุนเยอะกว่า ตามไลฟ์สไตล์ของเราในตอนนั้น ในส่วนที่ลงทุน กำไรที่เกิดจากการลงทุนสามารถเลือกได้ว่าจะนำไปเพิ่มความคุ้นครอง หรือถอนออกมาค่ะความยืดหยุ่นนี้ เลยเป็นข้อดีที่เราสามารถปรับได้แบบที่เป็นตัวเราในช่วงเวลานั้นๆยกตัวอย่างการใช้งานประกัน
