Portfolio Breakdown กับหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ในบทความแรก จะเป็นการเล่าไอเดียการจัดพอร์ตจากลูกค้าของหมอกันค่ะโดยลูกค้าคนนี้เน้นจัดพอร์ตแบบ Conservative (เน้นความเสี่ยงต่ำ) โดยแบ่งเป็นดังนี้ค่ะส่วนที่ 1 เน้นไม่มีความเสี่ยง 87.3%– เงินฝาก 6.5% : ลูกค้ามีการกระจายไปหลายธนาคารที่ให้ผลตอบแทนดี เน้นมีสภาพคล่องในการใช้จ่าย และมีเงินที่พักเพื่อรอการลงทุนเพิ่มเติม– […]
รีวิว FinDoc’s Cozy Corner ปี 2023ถือเป็นช่วงเวลาที่ดีที่ได้มาทำงานด้านการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งที่ชอบมานานแล้วค่ะ และยิ่งดีขึ้นไปอีก เมื่อสิ่งที่ชอบ ได้ช่วยเหลือหลายๆคน ให้ได้พบกับโปรดักส์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ความเป็นตัวตนของลูกค้าจริงๆตัวเลขของการดูแลลูกค้าในปี 2023 สรุปได้ดังนี้1. มูลค่าเบี้ยประกันของลูกค้าทั้งหมดที่ดูแล 15,206,207 บาทโปรดักส์ทางการเงิน: ประกันสุขภาพ, ประกันสะสมทรัพย์, ประกันบำนาญ, ประกันควบการลงทุน2. มูลค่าพอร์ตกองทุนรวมของลูกค้าทั้งหมดที่ดูแล 4,287,703
ปี 2024 นี้ ซื้อโปรดักส์ทางการเงินอะไรดีให้เงินเติบโต1.ประกันสะสมทรัพย์ 99/1ผลตอบแทน: ผลตอบแทนเริ่มต้น 25,000 บาทต่อปีถึงอายุ 99 (สำหรับต้นทุน 920,000 บาท)ระยะเวลา 1-30 กันยายน 25672.ประกันสะสมทรัพย์ 15/5ผลตอบแทน:– ปันผลเฉลี่ยปีที่ผ่านมา 3% ต่อจำนวนเงินที่ซื้อต่อปี– เงินคืน
รวมโปรดักส์ประกันสะสมทรัพย์และกองทุนรวมที่น่าสนใจช่วงนี้ มาแนะนำค่ะ – ลดหย่อนภาษี 1. ประกันสะสมทรัพย์ 15/5 มีเงินคืนและมีปันผล (เงินคืนขั้นต่ำ 4,000 บาทต่อปี / ปันผลที่ผ่านมาเฉลี่ย 3.5% ต่อปี / คุ้มครองกรณีเสียชีวิต) 2. KKP ACT
สำเร็จด้านการเงินและชีวิตในแบบที่เป็นตัวเรา ด้วยปิรามิดทางการเงินการที่เราจะวางของให้สูงได้ เราต้องทำให้ฐานมีความมั่นคง ถึงจะสามารถมั่นใจได้ว่าสิ่งที่เราตั้งเอาไว้จะไม่ล้มเหมือนกับการเงินของเรา หากเราต้องการมีความมั่นใจที่จะมีเงินใช้ไปตลอดระหว่างทางของการใช้ชีวิต เราควรสร้างความมั่นคงและค่อยๆต่อยอด ซึ่งมีไอเดียในการเข้าใจในการเงินส่วนตัวของเรา ดังนี้ค่ะ1.สภาพคล่อง: เราควรมีฐานรากของความมั่นคงเป็นเงินสดที่มีสภาพคล่องก่อน เพื่อช่วยให้เรารับมือกับค่าใช้จ่ายรายเดือนและค่าใช้จ่ายที่เราไม่คาดคิดได้ ควรมีเงินสภาพคล่องที่สามารถอยู่ได้อย่างน้อยประมาณ 3-6 เดือน เพื่อทำให้เราสามารถจัดการกับรายจ่ายได้ค่ะ2.ประกัน: หากเรามีเก็บถึงระดับนึง หรือมีเงินลงทุน ประกันมีความจำเป็นอย่างยิ่งในการจัดการความเสี่ยง ที่อาจทำให้เราเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมาก จนกระทบกับสภาพคล่องและการลงทุนได้3.การลงทุน: การลงทุนเป็นเครื่องมือในการเพิ่มพูนเงินของเราให้มีมากขึ้น
ทริคเล็กๆ แต่ไม่ลับสำหรับคนที่อยากได้เงินคืนเมื่อเราซื้อประกันเพื่อตอบโจทย์ในสิ่งที่เราต้องการ คือการที่เรามาเป็นตัวแทน แล้วซื้อใช้เองนอกจากจะทำให้เราได้รับ Cash back แล้ว เรายังสามารถดูแล เข้าใจผลประโยชน์ของประกันที่เราซื้อมาได้อีกด้วยซึ่งผลพลอยได้ ทำให้เรามีความรู้เรื่องการเงินเพิ่มขึ้น ในการวางแผนลดหย่อนภาษีและยังสามารถสร้างรายได้เสริมไปพร้อมกับช่วยทำให้เราดูแลคนใกล้ตัวของเราได้ด้วยค่ะสำหรับใครที่สนใจเป็นตัวแทนเพื่อเป็นส่วนลดในการซื้อประกันให้กับตัวเอง สามารถติดต่อมาได้ทางนี้https://digitaloffices.thailife.com/kanamol.sir/careers/ซื้อประกันใช้-ได้ค่าคอมเป็น-cash-backหรือช่องทางที่สะดวก ดังนี้ค่ะwww.findoccozycorner.comhttps://www.facebook.com/findoccozycornerติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq ____________________________________________ สามารถสอบถาม ซื้อกองทุนรวม หุ้นกู้ และประกันได้ที่นี่ค่ะ ติดต่อทางไลน์: https://line.me/R/ti/p/@775usduq?from=page&searchId=775usduq ติดต่อทางแชทเฟสบุค: http://m.me/findoccozycorner
สายมูต้องมา เสริมดวงชะตาด้วยประกันชีวิต ที่เลือกเพิ่มเติมค่าชดเชยรายได้ หรือค่ารักษาอุบัติเหตุPack A: เคราะห์ร้ายรับทรัพย์นอนโรงพยาบาล ได้วันละ 1,000 บาทค่าเบี้ยประกัน 5,010 บาทต่อปี (เฉลี่ยวันละ 13.9 บาท)Pack B: เคราะห์ร้ายจ่ายให้อุบัติเหตุ ค่ารักษาได้ครั้งละ 10,000 บาทค่าเบี้ยประกัน 4,020
นอกจากประกันจะช่วยป้องกันความเสี่ยงในการเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมากไปกับการรักษาและช่วยลดหย่อนภาษีแล้ว ยังมีสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม ที่เราอาจจะยังไม่รู้สำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันกับหมอมิ้ม FinDoc’s Cozy Corner ได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม ดังนี้• บริการช่วยเหลือส่งต่อฉุกเฉินทั้งในและต่างประเทศ• บริการสำรองจ่ายค่ารักษาพยาบาลในต่างประเทศ กรณีเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุฉุกเฉินเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันสุขภาพ• รับการรักษาโดยไม่ต้องสำรองจ่าย• ปรึกษาแพทย์ทางออนไลน์ฟรีเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันสุขภาพโรคร้ายแรงและทุนประกัน 5 แสนบาทขึ้นไป• ขอคำปรึกษาจากแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านระดับโลก• บริการข้อมูลการรักษาเป็นภาษาไทย• หากต้องการ VDO Call มีล่ามให้*สิทธิประโยชน์นี้ ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด
1.ประกันชีวิต 99/99เน้นคุ้มครองนาน เพื่อทำให้ประกันสุขภาพราคาถูกลงได้เงินคืนตอนครบสัญญาอายุ 99 ปี หรือตอนเสียชีวิต ให้กับคนที่คุณต้องการ โดยที่ไม่เสียภาษี2.ประกันสุขภาพ วงเงิน 15 ล้านบาทค่าห้อง 6,000 บาทเหมาะสำหรับคนทำงานบริษัทที่มีประกันกลุ่ม โดยเมื่อรวมกับประกันกลุ่มแล้วค่าห้องจะครอบคลุมค่าห้องระดับเริ่มต้นหรือระดับกลางของโรงพยาบาลเอกชนและวงเงินยังครอบคลุมการรักษาอย่างเต็มที่3.เจอโรคร้าย จ่ายเงินก้อนหากพบโรคร้าย ใน 108 โรคที่กำหนด จะได้รับเงินก้อน เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในการจ้างผู้ดูแลค่าอาหาร
ลดหย่อนภาษีกับหมอมิ้ม Findoc’s Cozy Corner ลดหย่อนในหมวดไหนได้บ้าง ลดหย่อนภาษีด้วยประกัน: สำหรับสายสุขภาพป้องกันความเสี่ยงจากการจ่ายค่ารักษาพยาบาลไม่ไหว -ประกันทั่วไป/ประกันสะสมทรัพย์ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท -ประกันสุขภาพ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาท -ประกันบำนาญ ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (แต่ถ้ามีประกันทั่วไปเต็ม
